Nos solutions
Placements
Les possibilités d’investissements sont nombreuses et possèdent chacune leurs spécificités : disponibilité, niveau de risque, espérance de rendement, frais, fiscalité, etc.
Nous vous accompagnons dans cet univers sur la base d’une analyse de votre situation qui nous permet de déterminer ensemble la solution répondant à votre profil d’investisseur, à vos besoins et à vos attentes.
Si vous le souhaitez, nous pouvons également vous proposer des placements thématiques : Investissement Socialement Responsable (ISR), innovation, zone géographique, etc.
Nos solutions : Assurance-vie, PER, Contrats de capitalisation, PEA, Compte-titres, Fonds Luxembourgeois, Fonds structurés, etc.
Retraite
Pour vivre pleinement votre retraite, il faut l’anticiper.
A quel âge partir ?
Avec quel montant de pension ?
Pour quel niveau de vie ?
Nous vous accompagnons dans votre reconstitution de carrière, nous estimons ensemble vos besoins financiers futurs et vous proposons des solutions adaptées.
L’épargne que vous investissez aujourd’hui construit vos revenus de demain.
Nos solutions : PER, Assurance-vie, Immobilier
Prévoyance / Santé
Pour vous protéger, protéger vos proches, la prévoyance et la complémentaire santé sont indispensables pour la bonne santé de votre patrimoine.
La complémentaire santé (mutuelle) couvre tout ou partie des frais de santé restant à votre charge.
Le contrat de prévoyance permet de faire face aux aléas de la vie (accident, maladie, dépendance) et à ses conséquences financières en cas d’incapacité de travail, d’invalidité ou de décès.
Pour répondre au mieux à votre situation et vos besoins, nous disposons d’un large panel de partenaires afin de vous proposer une solution personnalisée.
Nos solutions : Prévoyance du travailleur non salarié, Prévoyance du particulier, Prévoyance collective, Santé individuelle, Santé collective
Immobilier
Se loger, percevoir des revenus immédiats ou différés, optimiser sa fiscalité, l’immobilier est une solution de diversification et un élément incontournable de votre patrimoine.
Actif de long terme par excellence, il peut prendre plusieurs formes : résidence principale, bien locatif, dispositif fiscal, SCPI, etc.
Il est soit détenu en direct soit via des sociétés (SCI) ou encore sous forme de pierre-papier.
Grâce à notre analyse patrimoniale, nous déterminons ensemble le cadre juridique et le type d’investissement répondant à vos attentes.
Nous vous aidons à trouver votre bien et pouvons également vous conseiller pour le financement.
Nos solutions : SCPI, Malraux, Monuments Historiques, démembrement, Assurance Emprunteur
Entreprises
Un chef d’entreprise est confronté à de nombreuses thématiques ; entre autres, la gestion de sa trésorerie, l’optimisation de sa rémunération, la protection de sa famille, le bien-être de ses salariés et, à terme, la transmission ou la cession de son entreprise.
Il doit répondre à des obligations conventionnelles en proposant des complémentaires santé et des contrats de prévoyance à ses salariés.
S’il le souhaite, il peut aussi mettre en place des solutions d’épargne salariale et d’épargne retraite afin de récompenser et fidéliser ses salariés. Selon les conditions, il lui est également possible d’en bénéficier.
Dans toutes ces situations, nous sommes présents pour vous accompagner et vous proposer les solutions les plus adaptées à votre entreprise.
Nos solutions : PEE – PERCO – Santé et prévoyance collectives – Contrats de capitalisation personne morale
Transmission
Anticiper la transmission de votre patrimoine dans des conditions optimales et selon vos souhaits : une démarche intéressante pour vous et vos proches.
De nombreuses possibilités existent : actes juridiques (contrat de mariage, donation au dernier vivant, libéralités, etc.), donations (sommes d’argent, démembrement, etc.), investissement dans des placements présentant une fiscalité spécifique (assurance-vie, PER, etc.).
Utilisées judicieusement, les solutions financières et juridiques, souvent complémentaires, permettent de minimiser les frais.
Le bilan réalisé nous permet d’analyser votre fiscalité successorale et les points d’optimisation.
Nous étudions les solutions les plus adaptées à votre situation et analysons les impacts fiscaux et financiers pour vos proches.
Si cela est nécessaire, nous vous orientons vers votre notaire ou l’un de nos partenaires notaires ou avocats.