Notre mission
Nous accompagnons nos clients dans la création, le développement et l'optimisation de leur patrimoine. Avec clients et prospects, nous abordons différentes thématiques selon leurs besoins (épargne/retraite, défiscalisation, santé, prévoyance, transmission) et adaptons nos préconisations en fonction de leur cahier des charges.
Nous accompagnons également les chefs d'entreprise dans la gestion de leur trésorerie mais aussi dans la mise en place de dispositifs collectifs (épargne salariale, mutuelle et prévoyance collective).
Notre méthodologie
Lors du premier entretien, nous déterminons ensemble l’approche qui vous correspond :
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une étude approfondie de votre situation (approche globale)
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une approche thématique sur une question précise (besoin ciblé)
Quel que soit votre besoin, nous nous adaptons à vous.
Une approche globale
Lors de notre premier entretien, nous abordons votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale, ainsi que vos objectifs et vos attentes.
Avec les informations que vous nous transmettez, nous réalisons une analyse complète de votre patrimoine en prenant en compte vos projets immédiats et à plus long terme.
A l'issue de cette analyse, nous vous remettons un bilan patrimonial. Il constitue une "photographie" de votre patrimoine à un instant donné et nous permet de vous accompagner dans les différents points d'optimisation. C'est sur cette base que nous élaborons nos préconisations pour vous proposer des solutions personnalisées et adaptées à votre sensibilité.
Nous assurons un suivi régulier de nos conseils, de votre patrimoine et des solutions mises en place pour les adapter à l’évolution de votre situation et de la réglementation.
Au quotidien, nous nous tenons informés du contexte macro-économique et des marchés financiers afin d'affiner nos allocations et les maintenir en ligne avec vos objectifs.
Enfin, nous disposons d'un réseau de professionnels de confiance (notaires, avocats, experts-comptables) que nous pouvons interroger, avec votre accord, pour affiner notre stratégie patrimoniale.
Un besoin ciblé
Vous avez une demande spécifique ou une question pratique d’ordre juridique, financière ou fiscale ?
Nous vous demanderons alors les renseignements adaptés pour nous permettre d’effectuer une évaluation optimale de votre situation.
Nous nous engageons à vous apporter une réponse précise et complète, qu’elle soit orientée vers un produit financier, une optimisation fiscale ou la réalisation d’un acte juridique.